虚拟货币交易平台“出海”规避监管 部分平台仍可实现“法币交易”

近期，央行会同有关部门针对相关非法金融活动的新变种、新情况，采取了一系列有针对性的清理取缔措施。然而，面对央行“一尺高”的政策，虚拟货币交易平台“一尺高”，场外虚拟货币交易屡禁不止。一些明显违反我国虚拟货币政策的交易平台，为了规避监管，将注册地搬到了海外。火币网等知名平台今天仍然可以实现“法币交易”。

中央银行打击 ICO 和各种变体的出现

在前期清理整顿境内虚拟货币交易场所和ICO活动取得初步成效的基础上，中国人民银行针对相关非法金融行为的新变种、新情况活动中，会同有关部门采取了一系列有针对性的清理工作。禁止采取措施预防和化解可能出现的金融风险和道德风险。

这是打击非法虚拟货币融资的强针。2017年9月4日，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求立即停止发行各类代币（ICO）融资活动（简称ICO）。第 94 条政策）。

据记者了解，央行组织封锁“走出去”虚拟货币交易平台。截至2018年5月，火币网、币安网等110个网站已被屏蔽。同时，有关部门从支付结算端继续加强清理整顿，并多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构，要求其严格执行不执行的要求。与比特币等虚拟货币相关的业务。目前，支付宝已被查处。大约 3,000 个账户从事虚拟货币交易。

除对支付终端和交易平台进行严格整治外，央行继续严厉打击ICO和各种变种的出现，并积极支持和配合公安机关打击各类伪虚拟货币及相关非法集资、诈骗、传销等活动。2017年9月以来，中国人民银行会同有关部门在互联网金融风险专项整治框架下，指导各地清理整顿比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动。

据公安机关统计，近年来，立案侦查虚拟货币犯罪案件近300起。

整治工作越来越多地进入深水区。但随着央行等相关部门整治力度的加大，以虚拟货币交易平台为代表的相关利益集团通过转移注册地、多渠道场外交易等方式徘徊在法制边缘。交易，并在利益驱动下复苏。

一纸禁令催生多件“背心”

去年，“9 月 4 日政策”发布了 ICO 禁令，并封锁了多个虚拟货币交易平台。然而，这些平台随后移居海外虚拟货币交易不予立案，在塞舌尔、伯利兹等国内监管无法触及的国家和地区卷土重来。全球知名交易所OKEX就是其中之一。主要为全球用户提供比特币、莱特币、以太坊等数字资产的现货及衍生品交易服务。中间“方格J”的位置是国内币圈的一个人物。此后，OKEX将注册地迁至伯利兹，现货期货交易照常进行，而OKEX只是“国内”交易所“移民”海外的一个缩影。

一一查看这些主流虚拟货币交易平台的背景，你会发现：BitMEX和火币在塞舌尔共和国成立；ZB.com在萨摩亚注册；Bibox在爱沙尼亚成立；Bithumb在韩国成立；BCEX总部设在加拿大温哥华……目前主流数字货币交易所在中国都没有注册地，网站也没有我国工信部的ICP营业执照.

与此同时，虚拟货币交易平台与央行及相关部委展开“游击战”。今年5月初，记者调查虚拟货币交易平台时，仍然可以通过国内IP地址成功进入OKEX、火币、币安等虚拟货币交易平台网站。就在新闻发布之前，我尝试登录了火币网、OKEX、币安等虚拟货币交易平台的官方网站。浏览器显示页面无法打开。

但实际上虚拟货币交易不予立案，这些平台为了逃避监管，都表现出双重甚至多重身份。以火币网为例，其官网已经无法通过国内IP地址访问，但只要关注一下，就会发现火币网的另一个网址已经在各大区块链论坛上流传。通过本网站，您可以实现虚拟货币的加密货币交易，甚至法币交易。

在海外交流“打游击队”

使用类似策略逃避监管的虚拟货币交易平台数不胜数。记者调查的12家主流数字货币交易平台中，有4家平台变相提供了自己的“第二网站”，另外4家通过原官网仍可正常访问，只有4家网站符合封禁要求央行发行，阻断“走出去”虚拟货币交易平台。

在可访问的平台上，一系列令人眼花缭乱的虚拟货币公开供您抢购。记者以“实名”注册，进入火币网交易界面，发现在火币网的“法币交易”界面，可以直接进行法币交易。交易流程为买家根据网站上显示的卖家银行账户，通过汇款、支付宝转账或微信转账等方式向卖家支付指定金额，并在平台上标注“已付款”。虚拟货币记入买方账户。

据该网站介绍，在交易过程中，平台可以提供付费版的法律保护——买家可以选择购买平台提供的价值0.1火币的增值安全服务。平台将邀请经验丰富的第三方团队为用户提供“买家多赚或转错钱”、“银行卡被银行或司法机关冻结”等纠纷在线服务。法律服务。

然而，这种“保证”并不可靠。记者发现，虽然在注册过程中进行法币交易需要“实名”认证，但记者在注册过程中并没有使用真实身份证号，“实名”认证也可以完成。 . 平台实名认证不能保证注册人真实信息的获取。一旦发生纠纷诉诸法律，受害人就很难得到真正有效的保护。此外，这些“多重身份”网站没有工信部备案许可证，随时可能被监管部门封杀。

专家呼吁提高国内金融监管科技水平

面对虚拟货币交易屡禁不止，中国金融改革研究院院长刘胜军认为，有供给就会有需求。问题的根源在于全球虚拟货币泡沫还没有彻底破灭，很多人对所谓的虚拟货币抱有幻想。应加强对投资者的风险提示，但如已履行提示义务，投资者仍想入市的，应承担相应的后果。

从事区块链相关行业多年的林东认为，“94”后，国内虚拟货币投资渠道受阻，虚拟货币价格不跌反涨，印证了过度获利回吐消费者的心态。

中央财经大学金融学院教授郭天勇认为，国内监管部门无法阻止交易所的海外运营。要想有效阻止虚拟货币交易，就必须关闭境内外交易渠道。郭天勇呼吁提高我国金融监管的科技水平。